196体育app下载最后通过广义的概念理解聊一聊如何让客户投资更多的钱，一方面是让客户能够持续的进行投资，多买几笔或每次多买一些，另一方面是尽可能减少客户赎回。

　　结合客户众多的投资场景，引导开通基金定投，日积月累之下可以逐步扩大理财平台的资金保有量，且基金定投能降低客户的投资风险，帮助客户养成长期投资的习惯并积累资本。如：养老投资、教育基金、亏本解套策略等。

　　基于客户的风险偏好投资理财、投资目标、资金分布等信息，通过账户分析、资产诊断对客户的持仓状况进行全面体检，建议客户在某些类型的资产上进行增配。

　　投资红包不仅促进了客户转化，同时也可以增加客单，如支付宝投资红包，单张红包不可拆分使用，投资金额越高，可使用的红包金额越高，抓住了客户想要使用最高可抵扣金额的心理，有效提升了客单投入。

　　当客户进行赎回时，通过平台的投研能力和投资理念传导，引导客户继续进行投资，将更多客户资金留存下来。

　　对客户输出价值投资、长期投资的财富增长理念，根据不同类型的理财产品和客户情况展示不同的引导提示，下面选取两个案例：

　　情景 1：亏损情况下赎回时，对该基金的历史持有收益进行回测，发现在任意时间点买入并持有 3 年，平均可盈利 40%，对客户提供了很好的数据支撑和正向引导，减少客户的赎回和频繁操作；

　　当客户赎回固收类产品时，对其推荐更加优秀的同类产品并引导进行基金转换，既可以帮助客户缩短赎回申购流程（同一家基金公司还可以节约申购费），同时将客户资金继续留存下来。

　　财富业务管理平台的投研团队或底层投研能力通常都比较强，但是如何将投研团队的专业性赋能给相对小白的客户，如何进行产品化的包装，是各平台需要深入思考的问题。

　　近年来，国内金融产品的品种和数量呈现出爆发式增长的趋势，同时伴随着投资者投资需求的水涨船高，传统的货架式平台已经不能满足市场需要，各类理财平台应该围绕客户投前、投中、投后整体的投资流程进行客户服务，辅助客户进行投资。

　　客户需求的理解也是客户服务和投研能力产品化的基础，通过不同的维度对客户进行分层、分类，深度理解客户的投资目标，探索、挖掘客户的投资需求，以资产配置和财富规划为核心，为客户提供整体的财富管理解决方案，是未来的趋势所在。